互金跟投 互金跟投
more
category

在非法集资案中,怎样才算非法吸存数额?

发布时间: 2019-09-29 15:10:09   栏目:网贷

民间借贷类非法集资案中,是不是所有的借款数额,都要算入非法吸存数额?

在大量借贷类型的非法吸收公众存款案中,公诉机关之所以指控被告人的借款行为构成非法吸储,关键原因就是其民间借贷、融资行为面向了公众,具体的方法,往往就是通过“口口相传”的方式。

所谓“口口相传”,是指行为人明知吸收资金的信息向社会公众扩散,却未设法加以阻止,而是放任甚至积极推动信息传播。这种方式,在实际效果上与主动向社会公众传播吸收资金的信息没有差异,将其认定为“向社会公开宣传”符合主客观相一致的原则。因此,2014年施行的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中,对“向社会公开宣传”进行了进一步规定,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

“口口相传”的具体表现,如浙江东阳吴英集资诈骗3.8亿元案,一审法院认定吴英所直接集资的对象不过11人,吴英也并没有采取传统的公开宣传的方式去集资,而是以这11人作为“集资管道”,放任集资信息在社会流传,从而通过间接手段吸收了巨额资金。

在具体的案件中,律师就要重点注意,每名投资人到底是如何得知集资人需要资金的信息?是通过其他亲友的闲聊和宣传告知,还是主动与集资人沟通而得知?甚至是集资人主动找的借款人单独借款?此问题是直接决定“口口相传”是否真实存在的直接问题,亦可以通过相关当事人的言词证据加以核实。

因为,如果出借人不是通过其他亲友介绍得知的集资人借款需求信息,而是因为此前就是认识集资人,集资人需要资金,主动找出借人借款,这种资金的来源,就不属于通过“口口相传”方式获得的资金,而是通过合法的民间借贷关系,双方私下达成的借款合意,这部分资金,就不能计算进入非法吸储的犯罪数额,否则,集资人个人所有的合法借贷,都可能被计算进入非法吸储金额,这就严重扭曲了案件事实,这种合法的借贷行为,也不是《刑法》所打击的对象。需要计算进入非法吸储数额的,始终只能是与“口口相传”“公开宣传”相关的违法资金。

在一些地方性的规定中,对非法集资案中的“口口相传”,就有比较详细的规定,比如在2016年四川省高级人民法院、四川省人民检察院、四川省公安厅《关于我省办理非法集资刑事案件若干问题的会议纪要》中就专门提到:

“关于“口口相传”是否具有公开性的问题。向社会公开宣传,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。关于“口口相传”是否属于公开宣传,能否将“口口相传”的效果归责于集资人,要根据主客观相一致的原则进行具体分析,区别对待。实践中,可以结合集资人对此是否知情、对此态度如何,有无具体参与、是否设法加以阻止等主客观因素综合认定。如果集资人明知吸收资金的信息向社会公众扩散,未设法加以阻止,而是放任甚至积极推动信息传播,可以认定为向社会公开宣传,具有“公开性”。”

而2011年《浙江省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要(二)》中提到:

“向社会公开宣传系判定行为人主观上具有向社会不特定对象集资的客观依据之一。公开宣传的具体途径可以多种多样,不应局限于司法解释所列举的“通过媒体、推介会、传单、手机短信”等几种。对于以口头等方式发布、传播集资信息是否属于公开宣传,能否将口口相传的效果归责于集资行为人,应根据主客观相统一的原则,结合行为人对此是否知情、态度如何、有无具体参与、是否设法加以阻止等主客观因素具体认定。”

关于此问题,最典型的案例就比如(2014)秀刑再初字第1号案,该案中,被告人被检察院指控非法吸收公众存款罪,但是该案中,法院的认定,就严格遵照了“口口相传”的认定规则。法官认为,从行为方式看,被告人并未积极散布吸储方式来吸引他人把钱存放在其处,部分出借人都是基于被告人提出借款后将钱借给被告人,只有四人称被告人有吸收存款或听说被告人有吸收存款,而主动要求借给被告人,金额仅为81000元。再次,从借款事由看,有251100元是被告人提出要求借款。由于被告人并未以散布吸储的方式向社会不特定公众借款,而大部分款项是被告人以承包工程、经营生意等事由向范围相当局限且相对特定的对象借入,不应以吸收公众存款论处。

本案就是典型的关于口口相传的认定关键案件,如果是被告人主动向出借人(必须是熟人、亲友)提出借钱,而非出借人经人介绍主动提出借款,则没有“口口相传”的过程,也不符合口口相传的认定,即便被告人被指控的事实中,存在其他借款人通过“口口相传”方式投入资金,这也并不影响合法的民间借贷行为不被纳入犯罪数额的情况,如果出现被错误纳入,辩护律师就应该依据法律规定,提出相关的依据,要求扣减。

例如笔者办理的一起类似案件,该案中,就存在集资人主动向熟人好友要求借款的情形,在发生兑付危机后,出借人纷纷向法院提起民事诉讼,法院依据借条、银行流水和证言等等,作出了要求借款人还款的判决,而在判决书认定的事实中,就存在“被告某某向原告提出借款,原告同意”的相关表述,此种表述,就属于典型的主动借款表述,可以在刑事案件中,律师作为相关证据直接提交给法院,从而促成相关扣减。

来源:网贷之家

最新网贷资讯

  • 跟投精选
  • 专家专栏
  • 平台动态
  • 专家测评
  • 网贷新闻
  • 团贷网催回来这么多钱 到时候怎么分?

    团贷网催回来这么多钱 到时候怎么分?

    大家好,我是跟投君。随着时间的推移,为平台发声的公众号是越来越少了,所幸,互金跟投还在,跟投君还在。距离TD立案已经过去了整整半年,大家最为关注的还是催收是否正常,什么时候能分配回款,如果分款是以怎么

    2019-09-26 10:20:09
  • 跟投独家!厚本金融的5个重要消息

    跟投独家!厚本金融的5个重要消息

    大家好,我是跟投君,今天都被@微信官方刷屏了,跟投君也想来一个:请给我一面国旗,请给我一个亿,请给我一个美女@微信官方好了,不皮了,没有拿到国旗头像的在互金跟投公众号后台回复“头像”即可获得生成链接了

    2019-09-25 10:18:37
  • 团贷网最新消息追踪 上周回款情况如何?

    团贷网最新消息追踪 上周回款情况如何?

    第一上周(9月9日至9月15日)的催收回款情况根据叫兽的追踪,T ;D网上周的催收回款金额是6529万左右,这是过去一个月催收回款数据最高的一周。截止到9月15日为止,T ;D网的催收回款金额大概是1

    2019-09-20 13:46:19
  • 厚本金融出借人注意!有一个好消息和一个坏消息

    厚本金融出借人注意!有一个好消息和一个坏消息

    上周,厚本金融终于等来的蓝底公告。8月22日,中华财险称,“上海厚本金融公司因涉嫌经济犯罪已被上海市公安局浦东分局立案侦查。”9月10日,上海市公安局浦东分局通报称,“上海厚本金融信息服务有限公司(简

    2019-09-19 10:32:08
  • 呕血整理!这份高收益的攻略,拿好不谢!

    呕血整理!这份高收益的攻略,拿好不谢!

    大家好,我是跟投君。跟投君最近和一些投友在聊天,就听到有投友在抱怨:本来想着到股市大赚一笔的,但了解了一圈发现,股市实在太难玩了,要看k线、均线基础、切线、指标分析、选股、板块轮动以及辨别股市中的各种

    2019-09-18 09:56:31
  • P2P逾期1832天 小牛在线公布老赖名单

    P2P逾期1832天 小牛在线公布老赖名单

    Hello,大家好,我是文斯。小牛在线是我一直关注跟进的平台,这两天不少小牛在线的出借人找我咨询,说看了我之前写的小牛在线的攻略很受益,希望我再复盘下小牛在线的最新情况,给出借人一些可行的下车建议。这

    2019-09-20 11:42:59
  • 关于马云的p2p言论  不要你觉得 我要我觉得

    关于马云的p2p言论 不要你觉得 我要我觉得

    最近,在重庆数字博览会上,我们的马云主席在会上不仅指出,中国的金融缺乏毛细血管、缺乏生态系统来灌溉小微金融,同时还语出惊人,将P2P给定性了。互联网金融发展需要以数据为基础的信用体系和风控体系。而P2

    2019-08-28 10:14:12
  • 厚本金融被经侦却无蓝色通告?这几点需要先弄清楚

    厚本金融被经侦却无蓝色通告?这几点需要先弄清楚

    大家好,我是扎先生,今天早些时候听说厚本出事了,由于之前曾经关注过这个平台,因此马上进行了一番调研。关于厚本,之前因为清盘传言的事情,我曾经跟大家聊过厚本金融。当时就平台的一些基本面跟大家分析了一些平

    2019-08-23 10:04:15
  • 冠群驰骋立案 线下理财巨头的终局通向何方?

    冠群驰骋立案 线下理财巨头的终局通向何方?

    最近几天,陆续有冠群的投友向扎先生反映,冠群被立案了,自己该怎么办?从公告来看,冠群的部分线下理财公司确实已经立案了。在这些地方的出借人配合工作即好。其实早在3月份,上面公告提到的冠群驰骋商务信息咨询

    2019-08-19 10:21:57
  • 团贷网案通报十四后 冻结的账户何时能解封

    团贷网案通报十四后 冻结的账户何时能解封

    84LY的事儿,这两天不少有投友和文斯私聊,说实话这事儿我知道的不多,也在和投友讲解怎样做合法表达诉求。出借人的诉求其实不复杂,只是诉求比较难得到回复,所以才会有一些激进的想法。实话讲,团贷的事情影响

    2019-08-05 09:52:44
  • 先锋系实控人张振新被曝失联 网传已去世

    先锋系实控人张振新被曝失联 网传已去世

    9月28日,网信按部就班披露了一周工作动态:本周网信及网信普惠总计还款3086.3万元,其中网信普惠消费贷项目还款2497万元,供应链项目还款金额110万余元,比上周有所增加。然而,有关“先锋系”实控

    2019-09-30 14:12:52
  • 爱投资实控人赵春霞丧失ST步森控制权

    爱投资实控人赵春霞丧失ST步森控制权

    近日,*ST步森(002569)发布公告称,于9月27日召开了2019年第二次临时股东大会,决议通过将使公司控股股东、实际控制人产生变更。公司控股股东变更为东方恒正,实际控制人变更为王春江。虽不意外,

    2019-09-30 14:02:56
  • 证大文化9月30日复牌 此前因戴志康暂停转让

    证大文化9月30日复牌 此前因戴志康暂停转让

    27日,新三板公司证大文化发布公告称,自公司实际控制人/董事戴志康被采取刑事强制措施,公司股票自2019年9月2日起暂停转让后,将于2019年9月30日开市起恢复转让。2019年8月29日,公司实际控

    2019-09-30 13:51:37
  • P2P大佬们的诸神黄昏 两人传出最新消息

    P2P大佬们的诸神黄昏 两人传出最新消息

    一夜之间,两名踩雷P2P业务的大佬传出最新消息。9月28日晚间,上海公安机关正式通报了上海证大文化创意发展有限公司(下称“证大公司”)涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况。戴志康等人被依法逮捕。随后又传

    2019-09-30 13:49:13
  • 冠群驰骋最新消息追踪 现在情况如何

    冠群驰骋最新消息追踪 现在情况如何

    大家好,我是扎先生,9月眨眼间就过去了,广州也有了丝丝的秋意。不知道大家有没有发现,相比去年雷潮频发后的8月以及当时铺天盖地的报道。如今,除了我们自身的圈子,我们已经很少从公开媒体和渠道中看到太多关于

    2019-09-30 10:45:12
  • 麻袋财富对接百行征信,更安全了吗?

    麻袋财富对接百行征信,更安全了吗?

    最近,有不少投友在咨询关于麻袋的事情:麻袋还可以投吗?听说麻袋上百行征信了?麻袋的合规备案情况如何?既然这么多人想知道关于麻袋财富的情况,礼叔就来和大家说一下。01先说一下麻袋财富最新消息,当然莫过于

    2019-07-08 14:29:04
  • 互金跟投测评:雷潮中增资 向前金服的实力如何

    互金跟投测评:雷潮中增资 向前金服的实力如何

    大家好,我是礼叔,好久不见,大家都知道礼叔最近的重心在股票基金,不过,还是没有落下老朋友,就是对于P2P的一些研究。 近段时间,P2P平台都在忙着备案,而最近也是各大平台发布财报的时间,关于各平台上一

    2019-06-18 11:45:17
  • 互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    最近网贷行业不是很太平,团贷网雷了,红岭创投宣布清盘,还有的平台宣布去刚兑。很多人认为,这个行业什么平台都不可靠了。很多过去让人放心的平台,似乎也是不行的。其实出现这种看法的原因,在于很多投资者对平台

    2019-05-08 07:59:42
  • 互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    厚本金融和他的中华财险怎么样了?网贷余震之下,所有平台都无法幸免,在行业信心低潮的阶段,随便一点风吹草动,都会引得车上车下的投资者议论纷纷。无论这个平台的基本面或者是其他方面到底怎么样。只要出了一点绯

    2019-04-15 07:59:12
  • 互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    提起头部平台,陆金服排在第一是毋庸置疑,也毫无争议可言。不过,有人说陆金所、陆金服,傻傻分不清楚,那么这两者到底是什么关系,你们理清了吗? ;01、陆金所与陆金服的关系接下来就由安安为你们介绍陆金所与

    2019-04-11 07:49:43
  • 赚大钱的正经路子 目前就它最靠谱

    赚大钱的正经路子 目前就它最靠谱

    1、最近股市杀的有点狠猪肉、黄金、软件、通信齐跪,大盘也是直接跌破了3000,简直太刺激了。股市这玩意吧波动太太,实在是不太有利于心脏健康,建议普通人还是老老实实买基金为妙!记得前段大盘破3000点的

    2019-09-30 10:27:50
  • 在非法集资案中,怎样才算非法吸存数额?

    在非法集资案中,怎样才算非法吸存数额?

    民间借贷类非法集资案中,是不是所有的借款数额,都要算入非法吸存数额?在大量借贷类型的非法吸收公众存款案中,公诉机关之所以指控被告人的借款行为构成非法吸储,关键原因就是其民间借贷、融资行为面向了公众,具

    2019-09-29 15:10:09
  • 玖富数科Q2财报 净利1.7亿已获得消金牌照

    玖富数科Q2财报 净利1.7亿已获得消金牌照

    9月27日,玖富数科 (NASDAQ: JFU)公布2019年第二季度财报。据了解,这也是玖富数科(也称“玖富”)今年8月15日上市以来的首份财报。 财报显示,2019年第二季度,玖富数科第二季度总净

    2019-09-29 14:16:34
  • 江西首家民营银行正式成立 乐信旗下公司为第三大股东

    江西首家民营银行正式成立 乐信旗下公司为第三大股东

    江西省首家民营银行——江西裕民银行今日正式成立。裕民银行注册资本20亿元,由正邦集团有限公司、江西博能实业集团有限公司、南昌亿分公司(乐信旗下分期乐全资子公司)联合江西省内多家民营企业共同发起设立,其

    2019-09-29 14:11:50
  • P2P平台清盘 多了这两个荒诞理由

    P2P平台清盘 多了这两个荒诞理由

    01大家好,今晚又是一只唠唠叨叨的跟投君。昨天的《团贷催回来这么多钱,到时候怎么分?》,引起了不少其他平台难友的共鸣,发出一声叹息,“我的平台又能回几成呢?”其实自从去年8月份以来,跟投君的心路历程也

    2019-09-29 10:43:48
时时彩注册送88元网站